在當前的CRS大環(huán)境下，金融監(jiān)管環(huán)境非常嚴格，即使您已經(jīng)在香港擁有離岸賬戶，也無法隨意使用。否則，您的香港公司帳戶分分鐘凍結(jié)或降級，到時候追悔莫及。因此，金兔國際小編建議：各位企業(yè)家們在香港開設(shè)離岸賬戶后都應(yīng)認真遵循以下幾條原則。
? ? 做好香港公司審計
銀行將定期檢查您的帳戶狀態(tài)，并要求您提供香港公司的審計報告。如果沒有，香港公司的銀行帳戶將會被凍結(jié)。如果香港公司還在做零申報，為避免銀行隨機檢查和凍結(jié)帳戶，您需要補回香港公司原來的審計報告。實際上，國家仍鼓勵正常貿(mào)易和貿(mào)易。但是目前，沒有一家銀行對注銷，凍結(jié)和降級有明確的標準。
? ? 盡量減少與個人的交易
在以前，離岸賬戶可以匯給個人，個人購買外匯的年度限額為50,000美元。無論您匯款多少次，都不會被查。但現(xiàn)在國家規(guī)定只能向直系親屬匯款，還規(guī)定每月的額度以及次數(shù)。與個人的交易很容易影響您帳戶的穩(wěn)定性，并且可能面臨更嚴格的審查，例如損益表和雇傭表等。
? ? 實際背景，正常交易
對于這點，最好是國內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司，并且有正常進行交易和付款。如果您只有一家離岸公司，并且擁有相對較大的外匯交易帳戶，沒有實際關(guān)聯(lián)公司或交易，則需要向銀行解釋情況。否則，銀行很可能會凍結(jié)并注銷您的賬戶。
? ? 不要長時間無業(yè)務(wù)往來
一種很久沒有使用了。賬戶開著，很少使用或完全不使用，這種賬戶被注銷的概率非常大。另一種是無業(yè)務(wù)往來，或者很少會發(fā)生，也會造成賬戶被清理的可能。
注意：如果您已經(jīng)注冊了公司，但以后不再使用，請一定正式注銷公司。
? ? 不要與高風險地區(qū)的國家進行貿(mào)易
不要與受制裁的國家或在經(jīng)濟和政治上不穩(wěn)定的國家進行交易。由于這些國家通常不能直接匯出外匯，它們通常通過第三國或離岸賬戶匯款，但是很難解釋這些資金的流動目的和目的。例如，伊朗，敘利亞，朝鮮和最近已受到制裁的一些客戶(如委內(nèi)瑞拉和俄羅斯)。
? ? 不要參與非法交易
如果您使用的帳戶出現(xiàn)做違法操作，例如轉(zhuǎn)帳或洗錢，銀行會在第一件將該帳戶后立即凍結(jié)。賬戶里的錢肯定沒了。但正常貿(mào)易人士通常不會這樣做。但是，還有其他情況絕對需要引起注意。盡量避免帳戶去幫包括個人和企業(yè)在內(nèi)的其他人轉(zhuǎn)賬。
除非對方資金的來源和目的明確，否則我們強烈建議您不要這樣做。發(fā)生問題時，將涉及您的帳戶和個人。還請各位企業(yè)家們注意這點!只有注意上述重要問題，您才能真正保證您在香港的公司和離岸帳戶萬無一失，在跨境業(yè)務(wù)中充分發(fā)揮戰(zhàn)略優(yōu)勢。
以上就是“如何維護香港公司銀行賬戶”的六條建議，如果需要了解更多關(guān)于香港公司賬戶信息，或有香港公司開戶的需求，歡迎咨詢金兔國際在線客服，服務(wù)熱線：136 9179 0862。
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